چیست فارکس?

فارکس چیست و چگونه یک سرور مجازی می تواند برای کاربران فارکس مفید باشد؟

فارکس بازار جهانی خرید و فروش ارز می باشد و با حجم تبادل مالی بیشتر از 2 تریلیون دلار در روز بزگترین بازار مالی در جهان محسوب می شود، کلمه Forex مخفف عبارت Foreign Exchange می باشد و بازاری است که تمامی بانک‌ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکتهای چند ملیتی، تاجران، شرکتهای بیمه، شرکتهای صادرات و واردات، صندوقهای باز نشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و. را معامله می کنند.

ساعت کار فارکس

بازار بین‌المللی ارز (فارکس) هر دوشنبه با باز شدن شرقی‌ترین بانکهای دنیا آغاز به کار می‌کند. این بانکها شروع به معامله ارز و در نتیجه آن استخراج نرخ برابری ارزها نموده و معامله گران در دیگر نقاط جهان نیز در صورت تصمیم به معامله در آن هنگام (که طبیعتاً در آن هنگام خارج از ساعت کاری می باشند) بایستی معاملات خود را براساس این نرخها انجام دهند در ادامه بانکها و دیگر موسسات مالی کشورهای آسیایی این پروسه را ادامه داده تا این چرخه به بانکهای اروپا و ایالات متحده امریکا برسد. البته در هنگام بازگشایی بازار ایالات متحده امریکا، بازارهای آسیایی روز کاری خود را به پایان رسانیده اند.

روزهای معاملاتی

این چرخه زمانی، پنج روز هفته بدون یک ثانیه توقف تا جمعه شب ادامه دارد. بعبارتی دیگر بزرگترین بازار معاملاتی دنیا، بیست و چهار ساعته با دسترسی بسیار آسان و انجام معاملات بصورت ساده و سریع در اختیار شما قرار گرفته است. فارکس همگام با اینترنت مرز کشورها را پشت سر گذاشته و بسیاری از سرمایه گذاران و علاقه مندان از تمامی کشورها را نیز با خود همراه نموده است.

اهمیت اینترنت در Forex

با توجه به پیشرفت علوم ارتباطی و در همین راستا شبکه جهانی اینترنت هم اکنون اشخاص نیز می توانند کاملاً در شرایط یکسان با سفته‌بازان، شرکتهای سرمایه‌گذاری و. بواسطه کارگزاران (Brokers) که از طریق شبکه الکترونیکی به بانکها متصل می شوند و در هر لحظه نرخ ارزها را از بانکهای مختلف جمع آوری می کنند و با اتصال به نرم‌افزار معاملاتی اختصاصی خود(Platform) که در اختیار مشتریان خود نیز قرار داده اند نرخ ارزها را از طریق شبکه اینترنت به نرم افزار معاملاتی مورد نظر ارسال نموده و مشتریان نیز سفارش خود را از طریق همان نرم افزار به کارگزار مربوطه منتقل می نمایند.

اهمیت کارگزار در معاملات

البته استفاده از دیگر وسایل ارتباطی همچون تلفن، دورنگار و همچنین بعضی از کارگزاریها از طریق وب سایت کارگزار (بدون استفاده از نرم افزار معاملاتی) نیز امکان انجام معاملات وجود دارد. با این تعاریف می توان گفت که عامل واسطه بین معامله‌گران شخصی (Traders) و بازار، کارگزار می‌باشد و مهمترین نقش کارگزار نیز انتقال سفارشات معاملاتی فرد معامله گر به بازار جهانی می‌باشد.

نرم افزارهای مفید برای ترید در بازار forex

برای ارتباط معامله گر با کارگزار بواسطه استفاده از شبکه اینترنت نیاز به نرم افزاری است که بتواند اطلاعات مورد نیاز معامله گر را تأمین و سفارشات معاملاتی آن معامله گر را به کارگزار و بازار انتقال دهد. از ابتدای آغاز معاملات از طریق اینترنت تاکنون نرم افزارهای متنوعی طراحی شده و کارگزران مختلفی از آنها استفاده کرده اند. از مهمترین پلتفرمهای معاملاتی مورد استفاده بانکها، شرکتهای سرمایه گذاری، هج فوند ها و معامله گران شخصی می توان به پلتفرم معاملاتی:

1-کارنکس (Currenex)

که اخیرا نیز نسخه جدیدی با نام کانکس پرو وایکینگ (Currenex Viking) را به بازار عرضه نموده را نام برد که همچنان از محبوبیت بالایی در بازار سرمایه برخوردار می باشد.

2-بلومبرگ (Bloomberg) و Reuters در کنار FXCM و Visual trading

از میان دیگر پلتفرمهای رایج می توان به پلتفرم معاملاتی بلومبرگ (Bloomberg)، رویترز(Reuters)، اف اکس سی ام (FXCM) و ویژوال تریدینگ (Visual Trading) نام برد که همچنان مورد استفاده بخش بزرگی از بازار سرمایه و معامله گران ارز و کالا قرار می گیرند. به مرور زمان نسخه‌های جدیدتری نیز طراحی شده است که ضعفهای نسخ قبلی را نداشته و اصطلاحا دوستدار کاربر (User-Friendly) می باشند. البته شما با انتخاب یک کارگزار جهت انجام معاملات از طریق اینترنت نیاز به استفاده از نرم افزار ارائه شده از سوی همان کارگزار می باشید. لازم به ذکر است که اخیرا نرم افزار معاملاتی متاتریدر (Meta Trader) محصول شرکت روسی Metaquotes نیز مورد استفاده بسیاری از شرکتهای کارگزاری قرار می گیرد .

اهمیت سرور مجازی در فارکس

از آنجایی که تحلیل لحظه به لحظه بازار در طول 24 ساعت شبانه روز نیازمند اتصال بدون وقفه به اینترنت خواهد بود، سرور های مجازی پارس پک با سیستم عامل ویندوز می توانند بهترین پیشنهاد برای تقویت قدرت نحلیل شما در شناخت بازار باشد، شما بسادگی می توانید با داشتن یک سرور مجازی ویندوز با اتصال از طریق ریموت دسکتاپ ، نرم افزارهای مورد دلخواه و از جمله نرم افزار متاتریدر را بر روی سرور نصب نمائید و بعد از راه اندازی نرم افزار در هر زمانی از شبانه روز و از هر نقطه به کمک اینترنت مجدد به سرور خود وصل شوید و گزارشاتی که در این مدت ثبت شده است را بازنگری نمائید. اگر تا بحال با یک سرور ویندوز کار نکرده اید، پارس پک این امکان را برای شما فراهم آورده است که بصورت رایگان بتوانید یک سرور ویندوز برای خود بسازید و این امکان را برای اولین بار امتحان نمائید.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس؛ کدام بهتر است؟

معاملات در بازار ارز دیجیتال و فارکس چه شباهت ها و تفاوت هایی با هم دارند؟

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، در ابعاد زیادی قابل مقایسه است. اغلب معاملات کریپتوکارنسی با معاملات فارکس شبیه به هم هستند. در بازار فارکس forex، فیات یا ارزهای سنتی کشورها، معامله می گردند و در بازار کریپتو crypto، ارزهای دیجیتال مورد معامله قرار می گیرند.
با این حال چند تفاوت اساسی بین این دو بازار وجود دارد، که در ادامه این مقاله ارز دیجیتال و ویدیو آموزشی، تفاوت ارز دیجیتال و فارکس به طور کامل شرح داده می شود.

‫تفاوت بازار ارز دیجیتال و فارکس در چیست و آیا در ایران قانونی هستند؟

• بازار فارکس یکی از صنایع حجیم جهانی با قدمت زیاد است. در واقع فارکس تاکنون یکی از بزرگترین بازارهای سیاره زمین بوده است. در حالی که معامله در بازار کریپتو یک صنعت نوآوری محسوب می شود.
• درحالی که ارزهای موجود در بازار فارکس توسط یک دولت متمرکز حمایت می شوند، ارزهای دیجیتال بر یک شبکه غیر متمرکز استوار می باشد.
• موسسات کارگزاری، بنگاه های واسطه گری و دلالان پایه های اصلی معاملات در بازار فارکس هستند که برای خدمات خود در هر مرحله‌ ای کارمزد معاملات را دریافت می کنند. یکی از برتری های مهم بازار کریپتو، عدم نیاز به واسطه یا بروکرها می باشد.
• یک نکته مهم در تفاوت ارز دیجیتال و فارکس، نقدینگی در این دو بازار است. یک واقعیت مهم که باید به آن توجه داشته باشید این است که بازار فارکس به دلیل سابقه طولانی فعالیت، دارای نقدینگی عمیق و مستحکم هستند. در حالی که در بازار کریپتوکارنسی کمبود نقدینگی وجود دارد.
• معامله گران فارکس در یک مشارکت نهادی با بانک های جهانی، معامله گران ماهر و سایر شرکت ها و بنگاه های خصوصی به معامله می پردازند و در رقابت دشواری با هم هستند. تریدرهای کریپتوکارنسی نیازی به رقابت با یکدیگر ندارند.
• نوسانات قیمت در بازار ارز دیجیتال بسیار بیشتر از بالا و پایین رفتن قیمت در بازار فارکس است.

جزئیات تفاوت ارز دیجیتال و فارکس کدامند؟

میانگین نرخ گردش مالی در معاملات فارکس به طور روزانه به میزانی حدود تریلیون ها دلار می رسد. این در حالی است که گردش مالی مبادلات بیت کوین به عنوان اصلی ترین رمزارز، میزانی بالغ بر چند میلیارد دلار است.

فارکس به عنوان یک بازار جهانی، تحت تأثیر عوامل بسیاری از جمله تحرکات سیاسی، میزان تورم و نرخ بیکاری قرار دارد. به طور متوسط روزانه 5.3 تریلیون دلار در فارکس معامله می شود.

اگر به صورت جزئی بخواهیم حجم مبادلات روزانه بیت کوین را با حجم معاملات روزانه فرانک سوئیس در فارکس مقایسه کنیم؛ به طور مثال، معاملات فرانک سوئیس پنج درصد از حجم معاملات بازار فارکس را در برمی گیرد. این میزان حدود 265 میلیارد دلار را شامل می شود. ولی بازدهی سود بازار فارکس حدود دو سوم بازدهی سود معاملات رمزنگاری می باشد.

بازار فارکس یک بازار جهانی است و بروکرهای فارکس در سرتاسر جهان وجود دارند. معاملات فارکس هزینۀ زیادی دارد زیرا تمام بروکرها و واسطه های معاملات برای خدمات خود کارمزد دریافت می کنند. این هزینه ها باعث شده که معامله گران فارکس برای آنکه بتوانند وارد این بازار شوند، نیاز است که در شروع فعالیتشان سرمایه زیادی داشته باشند.

نقش امنیت در تفاوت ارز دیجیتال و فارکس چیست؟

میزان امنیت در معاملات ارز دیجیتال حائز درجه بالایی از ایمنی می باشد، زیرا تولید توکن ها و انجام تراکنش ها در شبکه بلاک چین صورت می گیرد.

درست است که خبرهایی در مورد هک شدن و یا از دست رفتن سرمایه ارز های دیجیتال شنیده می شود ولی با توجه به اینکه شبکه بلاک چین از ایمنی قابل قبولی برخوردار است، اقدام به هک کردن این شبکه بسیار سخت است ولی به هر حال احتمال کمی نیز وجود دارد.
از طرف در اکثر کشورها مقرراتی در مورد شرایط رمزارزها وجود ندارد و همین امر سبب شده که تریدرهای ارز دیجیتال مورد کلاهبرداری واقع شوند.

در برخی از کشورها سرمایه افراد در بازار فارکس از طریق دولت بیمه می شود، بنابراین اگر تریدری به از دست دادن سرمایه اش دچار گردد، میزانی از ضرر او جبران می گردد.

تفاوت پایداری و نوسانات ارز دیجیتال و فارکس به چه میزان است؟

بازار ارزهای دیجیتال از نوسانات زیادی برخوردار است، در حالی که بازار مالی فارکس دارای نوسانات کمتری است. چون تفاوت نرخ خرید و فروش کم است. بنابراین سود اندکی از معاملات فارکس نصیب معامله گران می شود ولی از آنجا که نقدینگی در بازار فارکس زیاد است، دستیابی به سود نسبتا آسان است.

در بازار فارکس جفت ارزهای زیادی برای معامله وجود دارد و به همین خاطر گردش مالی بالایی در این بازار مشاهده می شود. در بازار فارکس حتی ارزهای کم اهمیت نیز از حجم معاملات بالایی برخوردارند.

از آنجا که حجم نقدینگی در فارکس بالاست، بنابراین انجام معاملات بزرگ بر بالا رفتن یا پایین آمدن قیمت تاثیر زیادی ندارد. در حالی که در معاملات کریپتوکارنسی، حجم بالای معاملات تاثیر زیادی بر قیمت ها دارند.

کارمزدهایی که برای معاملات ارز دیجیتال دریافت می شود نسبت به حق العمل های بروکرهای فارکس بسیار کمتر است. از آنجا که در معاملات رمزارزها واسطه وجود ندارد، نیاز به پرداخت هزینه هایی برای کارمزد معاملات نیست.

نوسانات بازار رمزارز بسیار زیاد و غیرقابل پیش بینی است، به طوریکه می بینیم در همان صبحی که حجم خرید بالاست، ممکن است حجم فروش در عصر نیز بسیار بالا باشد.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر بنگاه های مالی چیست؟

یکی از مواردی که باعث تفاوت ارز دیجیتال و فارکس شده است، تفاوت بنگاه های عرضه کننده آنها می باشد. در واقع وظایف کارگزار بورس با صرافی ارز دیجیتال تفاوت دارد.

صرافی میتواند در خرید ارز یا تبدیل ارز شما به ارز دیگری کمک نماید. برخی از صرافی های ارز دیجیتال امکاناتی از جمله نمودار قیمت، خرید مشروط یا شرطی و یا leverage را هم برای کمک به تریدرها اضافه نموده اند.

خرید مشروط سفارشی است که شامل یک یا چند معیار مشخص شده، می باشد. معمولاً خرید شرطی به انواع سفارشات پیچیده تری که در استراتژی های معاملات پیشرفته استفاده می شود، اشاره دارند.

کارگزار یا بروکر، در بازارهای مالی از جمله بورس سهام یا بازار فارکس فعالیت دارند. وظیفه اصلی بروکرها خرید و فروش هر متاعی از جمله سهام، فلزات قیمتی، کالاهای اساسی، سهام انرژی نفت و گاز، و حتی ارزهای دیجیتال می باشد.

به طور معمول، علاقمندان به خریداری سهام شرکت های موجود در بازار بورس، به طور مستقیم امکان خریداری ندارند. آنها ابتدا باید در یک بروکر حساب باز کنند. سپس درخواست خرید هر متاعی که بنگاه کارگزاری با آنها قرارداد دارند، را برای بروکر بفرستند. در اینجاست که بنا به نوع خریدشان، ممکن است این معامله برایشان سود یا زیان به همراه داشته باشد.

بروکرهای های فارکس که کارگزاری بازار معاملات ارزهای خارجی از قبیل دلار، یورو، پوند و دیگر ارزها را دارند، به طور معمول به معامله گران خود لوریج یا اهرم پاداش میدهند تا بتوانند چند برابر سرمایه‌ شان خرید نمایند.

برخی از بروکرهای بازار فارکس برای خرید رمزارز، قراردادهایی با شرکت های تامین نقدینگی می بندند. تریدر درخواست خرید یا فروش بیت کوین را طی قراردادی به بروکر واگذار می کند.

طی این قرارداد اگر تریدر سود کند معادل دلاری سود از طرف بروکر به او پرداخت می شود و اگر ضرر کند، تریدر باید معادل دلاری ضرر را به بروکر برگرداند. در این قرارداد، تریدر صاحب رمزارز نیست و تنها خرید و فروش و یا معامله آن را انجام می دهد. در واقع تریدر در نزد بروکر سرمایه‌گذاری نمی کند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر افتتاح حساب کاربری چیست؟

پروسه بازکردن حساب در صرافی‌ همانند ایجاد اکانت در دیگر وبسایت ‌ها می باشد. فرآیند کار همان روند معمول ارائه دادن ایمیل، انتخاب رمز عبور و تایید آدرس ایمیل است. وقتی ثبت نام انجام شد، برای این‌که امکان سپرده ‌گذاری و برداشت از حساب خود را داشته باشید، لازم است پروسه تایید هویت را بگذرانید.

جهت ثبت نام در کارگزار فارکس یا همان بروکر نیز مراحل کار دشواری لازم نیست و همان روند افتتاح حساب در صرافی را دارد. همانند مورد فوق برای انجام فعالیت سپرده‌ گذاری و یا انجام معامله، تایید هویت کاربر اجباری و الزامی می باشد. ممکن است اسکن از مدرکی که اثبات شناسایی و آدرس شما باشد، لازم گردد.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر سپرده‌ گذاری و برداشت از حساب چیست؟

گذاشتن پول فیات در صرافی ‌های ارز دیجیتال به عنوان سپرده مالی دردسرهایی دارد. به عنوان مثال برای نگهداری سپرده در بایننس امکان ذخیره دلار و یا یورو نیست و لازم است از رمزارز استفاده شود. بنابراین شما باید بتوانید ابتدا مقداری رمزارز بخرید و سپس آن را سپرده کنید.
در کارگزاری ها و بروکرها گذاشتن سپرده در حساب و یا برداشت از آن، به طور معمول به شکل دلار یا یورو انجام پذیر است. بنابراین برعکس صرافی‌ها انجام فعالیت های واریز و برداشت با ارز دیجیتال نیست. شاید اگر جستجو کنید بتوانید بروکرهایی که ارزهای دیجیتال را می پذیرند، پیدا کنید.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس از نظر خرید و فروش ارز چیست؟

انجام معاملات خریداری ارز و یا به فروش رساندن آن در صرافی احتیاج به کسب دانش ویژه ای ندارد. کافی است تریدر ابزار معاملاتی دلخواه خود را برگزیند، نمودار قیمت‌ها را مشاهده کند و وارد ترید گردد.

شما در حکم معامله گر ارز دیجیتال، امکان گذاشتن سفارشات خریداری، به فروش رساندن و به کار بردن stop limit و یا limit order را دارید ولی از این بابت صرافی‌ ها محدودتر از بروکرها هستند.

شما به عنوان معامله گری که بخواهید از پلتفرم بروکر برای خرید و فروش استفاده کنید، امکانات ویژ‌ه ای را خواهید داشت. آنها به شما کمک می‌کنند تا تکنیک ‌های خود را دقیق‌تر پیاده سازی نمایید. به طور مثال شما می توانید اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قیمت گذاشته و از ابرازهای تحلیل تکنیکال بهره مند شوید.

شباهت های ارز دیجیتال و فارکس کدامند؟

در پایان باید گفت، در حالی که در مناطق خاصی اختلافات شدید بین بیت کوین و بازارهای فارکس وجود دارد، شباهت ها و پتانسیل هایی برای همگرایی بیشتر وجود دارد زیرا دارایی های دیجیتالی در حال متصل کردن خود به سیستم مالی جهانی هستند.
هر دو بازار از پلتفرم های اینترنتی بهره مند بوده و خرید و فروش در آنها با راحتی انجام پذیر است. البته برای بالا بردن میزان سود مهارت های کافی لازم است.

جمع بندی مطالب ارائه شده:

هر معامله ای که در بازار فارکس و یا در دنیای ارز های دیجیتال انجام پذیرد، دارای ریسک ها و خطرات ضرر و یا پاداش و دریافت سود است. پس معامله در این بازارها، هر دو جنبه مثبت و منفی را دارد. ولی به نظر می رسد در کل انجام معاملات در فارکس دارای ثبات و امنیت بیشتر است و از آنجا که تاریخچه طولانی تری دارد، مراتب قانون گذاری آن مشهودتر است.

تعدادی شباهت نیز بین این دو بازار وجود دارد. برای مثال، برای قیمت گذاری دارایی های مربوطه، پویایی اساسی بازار و عرضه و تقاضا حاکم است.

شباهت دیگر دو بازار فارکس و ارز دیجیتال این است که دارای پلتفرم های اینترنتی برای معاملات خود هستند. یعنی crypto و forex هر دو نمایانگر یک فروشگاه دیجیتالی با ارزش هستند که می توان با سهولت خریداری و فروش را انجام داد.

آنها هر دو نوسان بالایی دارند که فرصتی برای سود سریع در معاملات long و short را ایجاد می کند.

البته ترید رمزارزها وعده سود بیشتری در قیاس با معاملات فارکس را می دهند، بنابراین معامله گران با استعداد و با تجربه که در حد بالایی ریسک پذیر هستند، می توانند سود بیشتری را در ترید با ارز های دیجیتال به دست آورند و هیچ ارگان یا موسسه ای در معاملات آنها دخالت نمی کند.

سرانجام باید گفت در بازار فارکس، نقدینگی بیشتر بوده و بالا و پایین رفتن قیمت کمتر است، ولی در مقابل در بازار کریپتو بالا و پایین رفتن قیمت زیادتر است ولی نقدینگی کمتری از فارکس دارد. بنابراین معامله گران هر دو بازار باید بدانند که جهت وارد شدن به هر یک از این بازار ها باید تکنیک های ویژه آنها را آموخت و به کار گرفت.

سوالات متداول:

وظیفه کارگزار یا بروکر چیست؟

کارگزار یاbroker یک فرد یا بنگاه مالی است که به عنوان دلال میان سرمایه گذار و بورس اوراق بهادار عمل می­ کند. کارگزار همچنین می تواند در حکم یک بنگاه به عنوان نماینده برای مشتری عمل کند و مشتری را به ازای خدمات خود، مجاب به پرداخت کارمزد یا کمیسیون نماید.
به عبارت دیگر بروکر شخص یا بنگاهی است که معاملات بین خریدار و فروشنده را با دریافت حق العمل یا کمیسیون ترتیب می دهد. همچنین بروکری که به عنوان فروشنده یا به عنوان خریدار عمل می کند به عنوان طرف اصلی معامله محسوب می شود.

صرافی ارز دیجیتال چه کاری انجام می دهد؟

صرافی کریپتوکارنسی یا صرافی ارز دیجیتال (DCE) شغلی است که به مشتریان امکان می دهد ارزهای رمزنگاری یا ارزهای دیجیتال خود را با سایر دارایی ها، مانند پول معمولی فیات یا سایر ارزهای دیجیتال مبادله کنند.
صرافی ها نرخ ارز را برای هر کوین و هر توکن بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می کنند. اصولاً صرافی های رمزنگاری مشابه بورس های معمولی سهام کار می کنند.

تفاوت ارز دیجیتال و فارکس در میزان نوسانات چقدر است؟

هر دو این بازارها دارای volatility بالایی هستند به این معنی که مستعد تغییرات سریع و غیرقابل پیش بینی، به خصوص به سمت بدتر شدن می باشند. این ویژگی هم مثبت است و هم منفی.
نوسانات در هر دو بازار فارکس و رمزنگاری وجود دارد. اما، هرچه ریسک بالاتر باشد، پاداش نیز بیشتر می شود. گرچه ارزهای رمزنگاری گرایش زیادی به نوسان دارند، اما بازار ارز دیجیتال و بازار فارکس می توانند در یک دوره زمانی کوتاه دچار تغییر و تحول عظیمی در قیمت شوند.

معامله در فارکس یا ارز دیجیتال، کدام یک بهتر است ؟

داد و ستد ارزهای رمزنگاری یا ارزهای خارجی از سطح بالایی از تعامل برخوردار می باشد. این امر به برنامه ریزی منطقی مؤثر، مدیریت صحیح ریسک، پشتکار و تمایل شدید به یادگیری مداوم نیاز دارد.
اما بدون شک انجام معامله در هر دو این بازارهای جهانی می تواند منجر به فرصت های قابل توجهی برای سرمایه گذاری باشد که تریدر باید آموزش کافی دیده باشد و با تمرین کافی، مهارت لازم را به دست آورده باشد.
در بررسی تفاوت ارز دیجیتال و فارکس باید گفت، ترید با ارز دیجیتال، به ویژه با ماهیت کوتاه مدت، روشی دشوار است که صرف نظر از دارایی مورد نظر، تنها درصد کمی از تریدرها تاکنون موفق به اخذ سود از آن شده اند.

فارکس چیست؟ آشنایی با بازار Forex به زبان ساده

فارکس یا Forex مخفف Foreign Exchange Market به معنی بازار تبادل ارز خارجی یکی از بازار های معاملاتی در سراسر جهان است که در این مقاله قصد داریم شما را با معنی و مفهوم فارکس آشنا کنیم، در ادامه همراه داتیس نتورک باشید.

فارکس چیست؟

بازار تبادل ارز خارجی یا Foreign exchange market که به اختصار Forex نامیده می شود اصطلاحی است برگرفته از دو کلمه Foreign Exchange که به معنی تبادل پول خارجی است.

به پول خارجی در زبان فارسی ارز گفته می‌شود بنابراین Forex را می‌توان «خرید وفروش ارز» نامید.

ساده‌ترین تعریف برای « دادوستد »، «تبدیل یک ارز به ارز دیگر است» که حجمی از این تبادل‌ها به منظور خرید و فروش کالا یا خدمات شرکت‌ها یا دولت‌ها، هزینه‌های سفر و خرید جهانگردان یا سرمایه‌گذاری اشخاص یا بنگاه‌ها در کشور مورد استفادهٔ ارز می‌باشد.

البته بیشترین حجم تبادل‌های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می‌گیرد.

چیزی که تفاوت دو مقدار Bid و Ask در معاملات محسوب می‌شود.

در بازار تبادل ارز جهان تمامی بانک‌ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه‌گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت‌های چند ملیتی، تاجران، شرکت‌های بیمه، شرکت‌های صادرات و واردات، صندوق‌های باز نشستگی، سفته‌بازها و اشخاص حقیقی در آن ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را داد و ستد می‌کنند.

فارکس بر خلاف بورس هیچ بازار فیزیکی متمرکزی ندارد.

اما مراکز عمده معاملات ارزی در جهان انگلستان، آمریکا و ژاپن می‌باشند.

بازار جهانی ارز از سال 1971 به صورت منسجم یافته شکل گرفت و از سال 1998 با توجه به پیشرفت تکنولوژی، روند رشد و توسعه آن آغاز شد. دو رویداد بزرگ تاریخی نقش مهمی در ایجاد و گسترش بازار فارکس داشتند؛ استاندارد طلا و سیستم برتون وودز.

داد ‌و ‌ستد در این بازار، به معنی تبدیل یک ارز به ارزی دیگر با نرخی مشخص است.

ضریب تبادل، در یک سیستم آزاد و بر اساس میزان عرضه و تقاضا میان معامله‌ گران در سرتاسر دنیا تعیین می‌شود.

نرخ مبادلات ارزی در بازار فارکس به عنوان مرجعی برای انجام معاملات بین المللی در تمام زمینه‌های اقتصادی مربوطه است.

فعالان اصلی بازار ارز عبارتند از:

بانک‌های مرکزی، موسسات مالی بزرگ، بانک‌های تجاری، شرکت‌های سرمایه گذاری، صرافی‌ها و سفته بازان حقیقی.

همانند بازار بورس، تراکنش‌ها از طریق شرکت‌های کارگزاری انجام می‌شود که از طریق یک کانال بین بانکی به یکدیگر متصل شده و نقش واسطه بین خریدار و فروشنده را ایفا می‌کنند.

شرکت‌های کارگزاری انجام مبادلات ارزی، زیر نظر نهاد‌های نظارتی (رگولاتوری) فعالیت می‌نمایند.

با توجه به ماهیت غیر متمرکز بازار فارکس، این سازمان‌ها با وضع قوانین و پیگیری فعالیت‌های کارگزاران، سعی دارند از بروز مشکلات و تخلفات گوناگون توسط آن‌ها جلوگیری نمایند.

لازم به ذکر است که خود این نهادها، تحت نظارت دستگاه اقتصادی کشورهای مبدأ هستند.

امروزه سازمان‌های نظارتی زیادی در اقصی نقاط جهان مشغول فعالیتند که مهم ترین آن ها؛ NFA (آمریکا)، FCA (انگلستان)، FINMA (سوئیس)، BaFin (آلمان)، Mifid (اتحادیه اروپا)، ASIC (استرالیا)، FMA (نیوزلند) و CySEC (قبرس) می باشند.

طبق آخرین آمار حجم مبادلات در این بازار، روزانه بیش از ۵ تریلیون دلار است که از این حیث بزرگ‌ترین بازار مالی جهان محسوب می‌شود.

بازار فارکس طبق تقویم کاری بین المللی، روزهای یکشنبه تا جمعه بصورت ۲۴ ساعته فعال می‌باشد.

بر اساس مراکز عمده مبادلات ارزی و مناطق زمانی مختلف، در این بازار ۵ جلسه (session) معاملاتی اصلی وجود دارد که به ترتیب جلسات سیدنی، ژاپن، فرانکفورت، لندن و نیویورک می‌باشند.

هر کدام از این جلسات معاملاتی بطور متوسط ۹ ساعت زمان داشته و معمولاً عمده فعالیت معامله گران شرق آسیا و اورانوسیه در بازار ژاپن، اروپایی‌ها در بازارهای لندن و فرانکفورت و آمریکایی‌ها در بازار نیویورک است.

البته ذکر این نکته ضروری است که انجام معاملات در هر ساعت از شبانه روز در این بازار هیچگونه محدودیتی نداشته و هر فرد از هر نقطه‌ای از جهان می‌تواند در جلسه معاملاتی مد نظر خود، معاملاتش را انجام دهد.

دو روش اصلی برای تحلیل و پیش‌بینی بازار وجود دارد:

تحلیل تکنیکی (technical Analysis) به بررسی، مطالعه و ارزیابی رفتارهای بازار و تغییرات قیمت‌های پیشین برای پیش‌بینی تغییرات قیمت در آینده است. تحلیل تکنیکی در زمینه ارز، سهام، کالاها، ابزارهای مشتقه یا هر موضوع قابل داد و ستدی که متأثر از نیروهای عرضه و تقاضا باشد قابل استفاده است.

در تحلیل بنیادین بازار سرمایه (fundamental Analysis) به بررسی و ارزیابی عوامل اقتصادی و سیاسی موجود و مطالعه تأثیر احتمالی آن بر بازارهای مالی می‌پردازد. معامله‌گر این مکتب تحلیلی تمایل دارد تا بواسطه مطالعه عوامل و محرک‌های اقتصادی و سیاسی به پیش‌بینی تأثیر احتمالی این عوامل بر نوسانات آتی بازار پرداخته و از مزیت اطلاع از آخرین اخبار به بهترین نحو استفاده نماید.

فارکس چیست؟ هر آنچه که باید درباره فارکس بدانید

فارکس چیست؟ یکی از سوالاتی که توسط بسیاری از افراد پرسیده می شود این است که فارکس چیست و نحوه معامله در آن به چه صورت است. در این مطلب قصد داریم به صورت کامل شما را با بازار بزرگ فارکس آشنا کنیم و برای همیشه ابهامات و سوالات شما را پاسخ دهیم. پس تا انتها با ما همراه باشید.

بزرگترین بازار مالی دنیا بازار فارکس هست که روزانه تیلیاردها دلار پول در آن بازار جابه جا میشود و افراد زیادی به موفقیت میرسند. شما میدانید این بازار چیست؟

امروزه در سراسر دنیا بازارهای مالی فوق العاده و مدرنی ایجاده شده است که پتانسیل درآمدزایی خارق العاده ای دارند. به عنوان مثال روزانه حجم مالی بازار بورس آمریکا تقریبا صدمیلیون دلار است که عدد سرسام آوری هست و به راحتی میتواند اقتصاد چند کشور را زیر و رو کند.

بازار فارکس چیست؟

اگه براتون سواله که بازار فارکس چیست و در بازار فارکس چه چیزهایی معامله میشوند، حتما این قسمت خیلی به درد شما میخورد.

سالیان دور و دراز که بازارهای بورس ایجاد شدند، سپس بعد از آن ها بازارهای آتی، CFD و فارکس از بازارهای سنتی الگو گرفتند و بازارهای جدیدی در دنیا به وجود آمد که امروزه همه اونا رو به عنوان بازار فارکس میشناسند.

بازار فارکس مخفف کلمه Foreign exchange یا تبادل ارز خارجی هست که به صورت Forex نوشته میشود. در این بازار ما برابری ارزهای مختلف را میتوانیم در برابر هم معامله کنیم.

برای مثال فرض کنید که شما ۱۰۰۰۰۰ یورو دارید و میخواهید آن را به دلار تبدیل کنید. در ازای هر یک یورو شما چه قدر بهتان دلار میدهند؟

بله ما نیاز به یک نرخ تبدیل و یا Exchange rate داریم.
Exchange rate چیست؟

نرخ تبدیل یورو به دلار به شما میگوید که در ازای هر یک یورویی که شما دارید، ۱.۱۳ دلار به شما تعلق میگیرد.

Exchange rate EUR/USD= 1.13

Each 1 euro= 1.13$

این بدان معناست که شما ۱۰۰۰۰۰ یورو تان را میتوانید با ۱۱۳۰۰۰ دلار تعویض کنید. و این است بازار فارکس.

بازاری است که شما میتوانید در آن تمامی برابری ارزهای مختلف را دربرابر هم معامله کنید.

در ادامه بیشتر راجع به اینکه فارکس چیست و چگونه میتوانیم در آن معامله کنیم و سود کنیم و ثروتمند شویم توضیح میدهیم؟

اما چه چیزهای دیگه ای را با یک کارگزار فارکس میشود معامله کرد که فارکس حساب نمیشود؟

هرچیزی که فکر کنید.

نفت، طلا، شاخص های بورس بزرگ دنیا و آمریکا مثل داوجونز، نزدک و…، کالاهای معاملاتی مانند مس، روی، نیکل، ذرت، گندم ، آب پرتقال، برنج و….، ارزهای دیجیتال که امروزه فوق العاده هستند و بسیار مورد استقبال مردم واقع شده اند، و هزاران سهام، ETF ، اوراق قرضه و دارایی های دیگر.

نحوه معاملات در بازار فارکس

شاید برایتان سوال باشد که دقیقا در بازار فارکس چیکار میکنیم؟خب این نرخ برابری ارزها که چی هستند؟ و چرا ما این ها را معامله میکنیم و دنبال کسب سود از این معاملات هستیم.

اصولا فارکس بازار پر نوسانی هست و از طرفی دیگر علاوه بر تمام نوساناتی که دارد، بازار امنی هست.

امنیت به این معنا که شما در جفت ارزها کمتر حرکات غیر قابل تصور میبینید، ارزی را نداریم که یک شبه نابود شود.ولی سایر دارایی ها این ویژگی را دارند.پس بازار فارکس بازار امنی هست.

چگونه در بازار فارکس معامله میکنیم؟

فرض کنید شما دیدگاه مثبتی نسبت به اقتصاد آمریکا دارید و فکر میکنید ارز آمریکا در برابر پوند انگلستان که درگیر برکزیت هست قوی میشود.پس چکار میکنید؟

دلار در برابر پوند میفروشید.

به عبارتی دیگر، جفت ارز پوند دلار را میفروشید.

ارز پایه و ارز متقابل در بازار فارکس چیست؟

وقتی شما میخواهید در بازار فارکس ارزی را مبادله کنید، در حقیقت دارید یک ارز را در برابر ارز دیگری مقایسه میکنید.

مثلا یورو را در برابر دلار مقایسه میکنید.

یعنی به ازای هر یک یورو ما یک دلار و سیزده سنت دریافت میکنیم.

پوند در برابر دلار

به معنی اینکه هر یک پوند برابر یک دلار و سی سنت

دلار آمریکا در برابر ین ژاپن

هردلار برابر با یکصد و یازده ین

یورو در برابر پوند

هر یک یورو برابر با ۰.۸۶۵۰ پوند

و حالا کدام یک ارز پایه هستند و کدام یک ارز متاقبل؟

همیشه ارز اول ارز پایه هست و ارز دوم ارز متقابل

یا به عبارتی دیگر ارز اول Base currency و ارز دوم quote currency هست.

ارز پایه در حقیقت ارزی است که مبنای آن یک هست. مثلا هر یک یورو برابر است با یک دلار و سیزده سنت.

ارز پایه یورو هست

و یا مثلا هر یک دلار برابر است با یکصد و یازده ین ژاپن.

ارز پایه دلار هست و ارز متقابل ین هست.

ارز متقابل، هم ارزی است که ارز پایه را تعریف میکند.

مثلا هر یک پوند برابر است با یک دلار و سی سنت.

دلار ارز پایه هست.

خرید و فروش جفت ارزها

هنگامی که شما نظر مثبتی درباره پوند دارید، و فکر میکنید که دلار ضعیف هست، این یعنی وقتی ما برابری پوند به دلار را بخریم خیلی سود میکنیم.

چون از طرفی پوند خود رشد میکند، و از طرفی دلار نیز به خودی خود نزولی است.و برابری هر پوند به دلار به شدت زیاد میشود.

فرض کنید در روزگاران قدیم هستید و سکه مبنای خرید و فروش هست.

شما برای خرید و فروش های روزانه تان از سکه استفاده میکنید و جای پول همه ی کالا را بر حسب سکه طلا میسنجیم.

شما میخواهید زمینی خانه ای بخرید و قیمت خانه صد سکه طلاست.

خانه در برابر سکه برابر است با صد

بر اثر رشد و تورم در بازار ملک ،خانه شما قیمتش گران میشود. و به صد و بیست میرسد.

حالا فرض دیگری داشته باشیم، به علت از بین رفتن مقدار زیادی منابع و معادن طلا سکه به شدت نایاب شود.

ارزش سکه زیاد میشود و قیمت کل دارایی هایی که بر مبنای سکه هستند ریزش میکند. چرا؟

چون سکه ارز متاقبل است.

این برای این است که ارزش ذاتی سکه بالا رفته، باعث شده که دارایی هایی که بر اساس آن سنجیده میشدند ریزش کنند.

و خرید و فروش در بازار فارکس به چه معناست؟

به عنوان مثال ما جفت ارز یورو به دلار را میخریم.

در اینجا ما نسبت به بالا رفتن قیمت یورو و پایین رفتن قیمت جهت معاملاتی داریم.

در حقیقت یورو را خریدیم و دلار را فروختیم.

و یا فرض کنید پوند به دلار را میفروشیم.

در اینجا ما نظرمان این بوده که قیمت پوند میریزد و دلار قوی میشود.

به عبارتی دیگر دلار را خریده ایم و پوند را فروخته ایم.

ما معامله گرها در بازار فارکس ارزهایی را معامله میکنیم که سود زیادی داشته باشد. گاهی وقت ها ارزهایی را میفروشیم در برابر دیگری،گاهی وقت ها نظرمان مثبت است و ارز دیگری را میخریم.

انواع جفت ارزها

در بازار فارکس صدها جفت ارز وجود دارد که معامله گران میتوانند آن ها را معامله کنند و روی آن ها سرمایه گذاری کنند.

تعدادی از این جفت ارزها حجم زیادی دارند و تعدادی دیگر نه، تعدادی مشهورتر هستند و تعدادی دیگر نه.

مثلا محبوبیت جفت ارز پوند دلار را با جفت ارز یوان چین روبل روسیه مقایسه کنیم. قطعا پوند دلار بسیار محبوبتر و مشهورتر است و مردمان زیادی در آن معامله میکنند.

دسته بندی جفت ارزها

جفت ارزهای اصلی
جفت ارزهای کراس
جفت ارزهای نوظهور

همانطوری که میبینید جفت ارزها به سه دسته اصلی، کراس و نوظهور تقسیم میشوند که هرکدام زیر مجموعه های زیاد و مهمی دارند.

حتما برایتان که فرق این جفت ارزها چیست و از چه ارزهای تشکیلی شده اند؟

مثلا EUR/USD جفت ارز اصلی هست یا نه؟

به طور خلاصه به تمامی برابری ارزی مهمی که دلار آمریکا یک طرف آن باشد جفت ارزهای اصلی میگویند.چرا؟

چون دلار آمریکا قوی ترین ارز موجود در جهان با نقد شوندگی فوق العاده است. این مطلب باعث شده دلار آمریکا پایه بازارهای مالی بین المللی باشد.
چه جفت ارزهایی اصلی هستند؟

هر برابری ارزی دلار با یک ارز معتبر و مهم جهانی مانند:

EUR/ USD>>>> EURO TO USD DOLLAR

GBP/USD>>>>> POUND TO USD DOLLAR

AUD/USD>>>> Australian DOLLAR TO USD DOLLAR

NZD/USD>>>>new Zealand DOLLAR TO USD DOLLAR

USD/CHF>>>>USD DOLLAR TO SWISS FRANK

USD/CAD>>>>USD DOLLAR TO CANADIAN DOLLAR

USD/JPY>>>>USD DOLLAR TO Japanese Yen

این ها تمامی جفت ارزهای اصلی قابل معامله در بازار فارکس هستند و شما میتوانید ۲۴ ساعته تمامی این ها را معامله کنید.
جفت ارزهای کراس

جفت ارزهایی مانند EUR/GBP, EUR/CHF,GPB/JPY و… که دلار آمریکا در آن نیست اما حاصل برابری ارزهای بزرگ دنیا هستند جفت ارز کراس میگویند.

مهم ترین جفت ارز کراس جفت ارز EUR/GBP هست که بسیار نقش مهم و حیاتی ای را در بازار اقتصاد دنیا ایفا میکند.
جفت ارزهای فرعی و یا نوظهور

جفت ارزهایی که در بازار فارکس معاملات کمتری در آن ها صورت میگیرد و جفت ارزهای حائز اهمیتی نیستند در اقتصاد دنیا، جفت ارزهای فرعی میگویند.

برابری ارزهایی مانند روبل، کرن، روپیه، دینار، لیر، پزو و… با دلار آمریکا جفت ارزهای فرعی و یا نوظهور را تشکیل میدهند که آنچنان حجم زیادی را در بازار جهانی ندارند.

مهمترین و پرحجم ترین جفت ارزها

قطعا برایتان جذاب است که پشت کامپیوتر خود مینشینید و نرخ قیمت های بازار فارکس را نگاه میکنید، قیمت ها در کسری از ثانیه جا به میشوند و در هرثانیه چندین بار تغییر میکنند.

در بازار فارکس روزانه ۵ تریلیون دلار پول جا به میشود که عدد حیرت آوری است، بیش از ۵۰ برابر حجم روزانه بازار بورس آمریکا. این تعجب برانگیز است.
پر حجم ترین و مهم ترین جفت ارزهای معاملاتی در بازار فارکس کدام ارزها هستند؟

EUR/USD پرحجم ترین ارز بازار فارکس با چیست فارکس? ۲۳% حجم روزانه معاملات فارکس

جفت ارز یورو دلار پرحجم ترین جفت ارز معاملاتی در بازار فارکس است که بیش از ۲۳% حجم روزانه تمامی بازار برای این جفت ارز هست. بیش از ۱ تریلیون دلار.

جای تعجب ندارد که یورو دلار بزرگترین و جذابترین جفت ارز دنیاست، زیرا که این جفت ارز بیانگر دو قطب اقتصاد دنیا یعنی اروپا و آمریکا هستند و به شدت جفت ارز مهمی در تمامی تاریخ بوده و هست و خواهد بود.

نکته مهم راجع به جفت ارز یورو به دلار این است که این جفت ارز با این حجم معاملاتی نقدشوندگی خیلی بالایی دارد و با اسپرد بسیار پایینی معامله میشود. با حجم اینچنینی قطعا معاملاتی با حجم های معمولی تاثیر به سزایی در بازار این جفت ارز نمیگذارند و قیمت را زیاد جا به جا نمیکنند.

USD/JPY دومین جفت ارز پر حجم دنیا با بیش از ۱۷.۸% کل حجم بازار فارکس

جفت ارز دلار آمریکا به ین ژاپن دومین ارز پرطرفدار دنیاست که یک طرف آن بزرگترین ارز دنیا یعنی دلار و طرف دیگر آن بزرگترین ارز آسیا و یکی از اقتصادهای برتر دنیا یعنی ژاپن ایستاده است.

این مسئله خیلی مهم هست که جفت ارز دلار به ین ژاپن مانند یورو به دلار از نقدشوندگی فوق العاده و اسپرد بسیار کم بهره مند است و برای بسیاری از معامله گرانی که به دنبال معامله امن میباشند مناسب هست.

GBP/USD سومین جفت ارز محبوب دنیا با بیش ۹% حجم بازار فارکس

جفت ارز پوند انگلستان به دلار آمریکا که یکی از مهمترین و پر معامله ترین جفت ارزهای رایج در دنیا هست.

این جفت ارز تا چندی پیش قبل از برکزیت و ماجرای جدایی چیست فارکس? انگلستان از اتحادیه اروپا نرخ برابری بسیار بالاتری داشت. اما با اعلام خبر جدایی انگلستان از اتحادیه اروپا این جفت ارز مقداری زیادی از ارزش خود را از دست داد.در حقیقت پوند در برابر دلار تضعیف شد.

AUD/ USD جفت ارز دلار استرالیا به دلار آمریکا با بیش از ۵ درصد در رتبه چهارم.

این جفت ارز از آن حیث اهمیت دارد که به شدت به صادرات استرالیا وابسته است.

نرخ کالاهای صادراتی استرالیا به طور مستقیم روی این جفت ارز تاثیر میگذارد.

USD/CAD پنجمین جفت ارز محبوب دنیا جفت ارز دلار آمریکا به دلار کانادا با بیش از ۴ در از حجم بازار فارکس

این جفت ارز بسیار در اقتصاد دو کشور آمریکا و کانادا مهم هست.زیرا این دو کشور در یک پیمان تجاری هستند. و نرخ این برابری برای هر دو کشور بسیار مهم است.

علاوه برآن، جفت ارز دلار آمریکا به دلار آمریکا جفت ارز استراتژیک و وابسته به نفت است. زیرا قسمت زیادی از صادرات کشور کانادا از نفت تامین میشود. و بالا پایین شدن قیمت نفت تاثیر چشمگیری بر این جفت ارز میگذارد.

بازیگران اصلی بازار فارکس چه کسانی هستند؟

بانک های مرکزی بزرگ دنیا

بزرگترین بازیگران بازار فارکس بانک های مرکزی بزرگ دنیا هستند که از بازار فارکس برای کنترل نرخ ارز در کشورشان استفاده میکنند.

به عنوان مثال هنگامی که ارز کشورشان ضعیف میشود با حجم زیادی شروع به خرید ارز در بازار فارکس میکنند و به نرخ ارزشان کمک میکنند.

موسسات مالی و بانک ها

علاوه بر بانک های مرکزی، موسسات مالی و سرمایه گذاری و همچنین بانک های تجاری در بازار فارکس فعالیت میکنند و در این بازار به کسب سود میپردازند. بزرگترین مدیران سرمایه گذاری دنیا و صاحبان هج فاندهای بزرگ در بازار فارکس مشغول هستند و حجم زیادی در این بازار دارند.

شرکت های تجاری بزرگ و بین المللی که در کشورهای مختلف فعالیت میکنند از بازار فارکس برای خرید و فروش ارزهایی که دارند استفاده میکنند.

به عنوان مثال شرکت بنز هنگامی که در آمریکا محصولات خود را میفروشد، دلار دریافت میکند و نیاز دارد این دلار را به یورو تبدیل کند. پس وارد بازار فارکس میشود و در حساب خود یورو به دلار میخرد.

معامله گران خرد

و آخرین دسته بازیگران فارکس، معامله گران خرد هستند که برای کسب سود و معامله وارد بازار فارکس میشوند.

این معامله گران که میلیون ها انسان از سراسر کره زمین هستند، در بازار فارکس نقش زیادی دارند و میتوانند در بازار تاثیر گذار باشند.

هم اکنون شما هم میتوانید به بزرگترین بازار مالی دنیا یعنی بازار فارکس بپیوندید و هزاران دارایی را معامله کنید.

امیدوارم که این مقاله برای شما مفید بوده و در کسب و کار و معاملاتتان به شما کمک کرده باشد.

فارکس چیست؟

فارکس یا Foreign Exchange به معنای بازار تبادل ارز خارجی است. این بازار را به عنوان شبکه ای از خریداران و فروشندگان می شناسند. که ارزها را میان خودشان با قیمت های توافق شده، خرید و فروش می کنند. این بازار وسیله ای است که افراد، شرکت ها و بانک های مرکزی یک ارز را با آن به ارز دیگری تبدیل می کنند. اگر به خارج از کشور سفر کرده باشید احتمالا تراکنش فارکس را انجام داده اید.

بازار تبادل ارز خارجی به عنوان ابزار کاربردی استفاده می شود. با این حال اکثر تبادل ارزها برای کسب سود انجام می شوند. مقدار ارزی که هر روز تبدیل می شود می تواند باعث تغییرات قیمتی برخی ارزها شود که بسیار ناپایدار هستند. این ناپایداری باعث جذاب شدن بازار فارکس برای تریدرها می شود. فارکس فرصت های بزرگتری برای سود بیشتر را فراهم می کند در حالی که ریسک بالایی نیز دارد.

نحوه عملکرد بازار ارز

برخلاف بازار سهام و کالا، تریدینگ در فارکس در صرافی ها انجام نمی شود. بلکه میان دو طرف است. و از طریق بازار سهام انجام می شود. بازار فارکس، با شبکه ای جهانی از بانک ها اجرا می شود. این بازار فارکس در چهار نقطه زمانی مختلف و مهم یعنی لندن، نیویورک، سیدنی، و توکیو انجام می شود. به علت نبودن هیچ مکان مرکزی، شما می توانید به صورت ۲۴ ساعته تریدینگ کنید.

انواع بازار فارکس

بازار فارکس لحظه ای (Spot)

مبادله فیزیکی یک جفت ارز که دقیقا در زمان تریدینگ انجام می شود. (یعنی به صورت لحظه ای)، یا در مدت کوتاهی.

بازار فارکس سلف (Forward)

در این نوع بازار، قراردادی برای خرید و فروش میزان مشخصی جفت ارز در یک تاریخ مشخص در آینده در بازه زمانی مشخص بسته می شود.

بازار فارکس اینده

قرارداد توافق شده برای خرید و فروش مقدارمشخصی ارز با قیمت مشخص در تاریخ مشخصی در آینده. بر خلاف بازار فوروارد، قرارداد آینده به صورت قانونی اجباری است. اغلب تریدرها روی قیمت های فارکس گمانه زنی می کنند. در واقع از فروش و دریافت خود ارز سودی ندارند. بلکه بر اساس پیش بینی نرخ های تبادلات، از نوسانات قیمتی در بازار سود می برند.

ارز پایه و ارز مقابل چیست؟

ارز پایه در واقع اولین ارز در جفت معاملاتی فارکس است. در حالی که دومین ارز را “ارز مقابل” می گویند. تریدینگ فارکس همیشه شامل فروش یک ارز برای خرید ارز دیگر است. که به همین دلیل به آن ارز مقابل می گویند. قیمت یک جفت معاملاتی در فارکس، مشخص کردن این موضوع است که قیمت یک واحد از ارز پایه چه اندازه از ارزش ارز مقابل را دارد.

هر ارز در جفت های لیست شده، سه حرف کد دارند. که دوتای اولی برای منطقه یا کشور است و سومی برای خود ارز. برای مثال GBP/USD یک جفت معاملاتی است که شامل خرید پوند بریتانیا و فروش دلار ایالات متحده امریکاست. پس در مثال زیر، GBP ارز پایه است USD نرخ ارز است. اگر جفت معاملاتی GBP/USD را با ۱.۳۵۳۶۱ مبادله کنیم، یعنی ارزش هر پوند ۱.۳۵۳۶۱ دلار است. اگر قیمت پوند در مقابل دلار افزایش یابد، یک پوند ارزشی بیشتر از یک دلار خواهد داشت. پس قیمت جفت ها افزایش خواهد یافت. اگر قیمت کاهش یابد، قیمت جفت ها کاهش می یابد. پس اگر فکر می کنید که ارز پایه در یک جفت در حال قوی شدن در مقابل ارز مقابل است، می توانید جفت معاملاتی را بخرید. اگر فکر کنید ممکن است ضعیف شود، می توانید جفت را بفروشید.

تقسیم بندی جفت ارزها

• جفت های اصلی
• جفت های فرعی
• جفت های اگزوتیک
• جفت های محلی

جفت های اصلی

هفت جفت معاملاتی که بیش از ۸۰ درصد تریدینگ فارکس را تشکیل می دهد. و این جفت ها شامل EUR/USD , USD/JPY , GBP/USD , USD/CHF , USD/CAD و AUD/USD هستند.

جفت های فرعی

جفت معاملاتی های کمتر ترید شده هستند. این جفت ها اغلب ارزهای اصلی را به جای مبادله با دلار امریکا با یکدیگر مبادله می کنند که شامل موارد زیر هستند: EUR/GBP , EUR/CHF , GBP/JPY

جفت های اگزوتیک

جفت معاملاتی که شامل یک ارز اصلی در مقابل یک ارز از یک کشور در حال توسعه است. این نوع ارزها شامل USD/PLN یعنی دلار امریکا در مقابل زلوتی لهستان، GBP/MXN پوند بریتانیا در مقابل پزو مکزیک است.

جفت های محلی

جفت هایی که بر اساس منطقه دسته بندی می شوند. برای مثال اسکاندیناوی، استرالیاسیا (استرالیا-اسیا). این جفت ها شامل EUR/NOK یورو در مقابل کرون نروژ، AUD/NZD دلار استرالیا در مقابل دلار نیوزیلند هستند.

عوامل حرکتی بازار فارکس چه هستند؟

بازار فارکس از ارزهای سراسر دنیا ساخته شده است. این ارزها می توانند پیش بینی نرخ مبادله را دشوار کنند. زیرا عوامل بسیار زیادی می توانند روی حرکات و نوسانات قیمتی تاثیر بگذارند. اگرچه، مانند بازارهای مالی دیگر، فارکس در وهله اول توسط میزان عرضه و تقاضا کنترل می شود. درک عوامل موثر در نوسانات قیمتی بسیار اهمیت دارد.

بانک های مرکزی

مقدار عرضه توسط بانک های مرکزی کنترل می شود. بانک ها اقداماتی اعلام می کنند و انجام می دهند که تاثیر چشمگیری روی قیمت ارز خواهد گذاشت. برای مثال، تزریق بیشتر پول به اقتصاد باعث می شود که قیمت ارز کاهش یابد.

گزارشات خبری

بانک های بازرگانی و دیگر سرمایه گذاران می خواهند سرمایه خود را در اقتصادهایی بگذارند که دورنمای قوی ای دارند. پس، اگر خبر خوبی از جایی به گوش بازار برسد، باعث افزایش سرمایه گذاری و افزایش تقاضا برای یک ارز خاص می شوند. مگر اینکه افزایش در عرضه یک ارز، باعث به هم خورد تعادل میان عرضه و تقاضا شود. و در نتیجه قیمت آن را افزایش می دهد. از سوی دیگر، اخبار بد نیز می تواند باعث کاهش سرمایه گذاری و کاهش قیمت یک ارز شود. به همین دلیل ارزها بازتاب سلامت اقتصادی یک منطقه هستند.

احساسات بازار

احساسات بازار، که در واقع واکنشی به اخبار موجود است. می تواند نقش مهمی در قیمت ارزها ایفا کند. اگر تریدرها باور داشته باشند که ارزها به جهت خاصی در حرکت هستند، بر همین اساس تریدینگ می کنند. و ممکن است دیگران را متقاعد کنند که به همان جهت بروند و تقاضا را افزایش یا کاهش دهند.

اطلاعات اقتصادی

اطلاعات اقتصادی با حرکات قیمتی ارزها ادغام شده اند. این امر دو دلیل دارد که نشان دهنده چگونگی عملکرد یک اقتصاد است. و دید کاملی از عملکرد بانک ها را ارائه می دهد. برای مثال، نرخ تورم در منطقه یورو بیش از ۲% است که بانک مرکزی اروپا می خواهد آن را نگه دارد. بانک مرکزی اروپایی ابزارهایی دارند که با افزایش تورم مقابله کند و نرخ بهره را تنظیم کنند. تریدرها بر اساس پیش بینی ها و افزایش قیمت یک ارز سرمایه خود را افزایش می دهند. با افزایش تریدرها در این زمینه قیمت این جفت معاملاتی EUR/USD افزایش می یابد.

رتبه بندی اعتباری

سرمایه گذاران سعی می کنند سود خود را از بازار حداکثری ببرند. در حالی که ریسک آن را به حداقل برسانند. سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری، علاوه بر نرخ سود و اطلاعات اقتصادی، ممکن است به رتبه بندی اعتبار نیز نگاه کنند. رتبه بندی اعتبار یک کشور، یک ارزیابی مستقل از قدرت آن کشور برای بازپرداخت بدهی ها است. یک کشور با میزان اعتبار بالا مکان امن تری برای سرمایه گذاری است. تا کشوری که اعتبار پایین تری دارد. اهمیت این موضوع زمانی مشخص می شود که رتبه بندی اعتبار بالا رفته یا پایین می رود. یک کشور با میزان اعتبار ارتقا یافته می تواند ارزش ارز خود را افزایش دهد و برعکس.

تریدینگ فارکس چگونه کار می کند؟

راه های مختلفی برای تریدینگ در فارکس وجود دارد. اما همه آنها تقریبا به یک روش عمل می کنند: به صورت هم زمان خرید یک ارز و فروش یک ارز دیگر. در گذشته، تراکنش های فارکسی زیادی از طریق دلالان انجام می شد، اما اکنون به علت افزایش تریدینگ آنلاین، شما می توانید از نوسانات قیمتی فارکس در تریدینگ CFDها سود کنید.

CFD ها محصولات لورج شده (اهرم شده) ای هستند که شما را قادر می سازند که یک پوزیشن برای خودتان باز کنید. برخلاف محصولات لورج نشده، شما مالک آن دارایی نیستید. بلکه در پوزیشنی هستید که پیش بینی کنید ایا بازار بالا می رود یا پایین می آید. اگرچه محصولات لورج شده می توانند سود شما را چندین برابر کنند، ممکن است ضرر بازار را نیز چندین برابر کنند.

اسپرد (Spread) در تریدینگ فارکس چیست؟

اسپرد تفاوت میان قیمت خرید و قیمت فروش یک ارز مقابل در یک جفت معاملاتی است. مانند دیگر بازار های مالی، زمانی که شما یک پوزیشن فارکس را باز می کنید. دو قیمت به شما نشان داده می شود. اگر بخواهید یک پوزیشن لانگ یا خرید را باز کنید، به قیمت خرید ترید می کنید که مقداری از قیمت بازار بالاتر است. اگر بخواهید یک پوزیشن شورت یا فروش را باز کنید. باید به قیمت فروش ترید کنید که مقداری از قیمت بازار کمتر است.

لات (Lot)در فارکس چیست؟

ارزها را با لات ها ترید می کنند که در واقع میزان های استاندارد برای ترید کردن در فارکس است. با اینکه فارکس تمایل دارد تا در مقادیر کوچک حرکت کند، لات ها مقادیر بسیار بزرگی هستند. یک لات استاندارد شامل ۱۰۰,۰۰۰ واحد از یک ارز می باشد. پس به علت اینکه اکثر تریدرها الزاما ۱۰۰,۰۰۰ پوند برای معامله ندارند. برای ترید کردن از لورج استفاده می کنند. اکثر معاملات فارکسی لورج شده هستند.

لورج (Leverage) در فارکس چیست؟

لورج ابزاری است که شما را قادر می سازد تا مقادیر زیادی را ترید کنید بدون اینکه نیاز باشد که مبلغ کل چیست فارکس? آن را در ابتدای ترید بپردازید. در عوض، شما میزان کمی سپرده می کنید که به آن مارجین می گویند. زمانی که پوزیشن لورج خود را می بندید، سود و ضرر شما بر اساس مبلغ کلی در نظر گرفته می شود.درحالی که این ابزار سود شما را چند برابر می کند. ممکن است خسارات جبران ناپذیری نیز به شما وارد کند. این ضررها ممکن است از مارجین شما نیز بیشتر شود. تریدینگ کردن با لورج کاری با ریسک بسیار بالا می باشدزیرا که بسیار مهم است نحوه کنترل کردن آن را به خوبی درک کنید.

وقتی که حساب شما دارای لوریج ۱:۱۰۰ (یک به صد) باشد، شما می توانید صد دلار را با پرداخت یک دلار معامله کنید. بنابر این برای معامله یک لات (صد هزار واحد) دلار تنها نیاز است که ۱۰۰۰ دلار بپردازید. می توان گفت با لوریج ۱:۱۰۰، قدرت معامله پول شما در حساب مضربی از ۱۰۰ پیدا می کند. در نظر بگیرید که لوریج یا همان اهرم برای شما ۱:۱۰۰ (یک به صد) باشد.

اگر شما تصمیم داشته باشید که یک معامله صد دلاری انجام دهید. تنها کافی است که در حساب خود یک دلار پول داشته باشید. به بیان دیگر شما برای انجام یک معامله ای که نیازمند صد دلار پول هست با یک دلار می توانید این معامله را انجام دهید. در واقع هر واحد از پول شما در معامله، ضریبی به اندازه مقدار لوریج پیدا می کند. (که در این مثال ضریب صد می باشد). این بدان مفهوم است که شما برای انجام معامله ای با حجم یک لات دلار (صد هزار واحد) با توجه به اهرم ۱:۱۰۰، باید هزار دلار پول در حساب خود داشته باشید.

تعریف لوریج را با طرح یک مساله ادامه می دهیم.

تصور کنید که شما تصمیم دارید معامله ای با حجم ۱۰ لات USD، در حسابی که لوریج آن ۱:۲۰۰ (یک به دویست) است انجام دهید. چه مقدار دلار در حسابتان برای انجام این معامله لازم دارید؟. بدون احتساب لوریج، هر لات استاندارد USD برابر صد هزار دلار می باشد. شما قصد معامله ۱۰ لات را دارید. پس حجم معامله شما ده ضربدر صد هزار می باشد. یعنی یک میلیون دلار. با لوریج ۱:۲۰۰ باید یک دویستم حجم معامله را تامین کنید. پس ۵۰۰۰ دلار لازم دارید تا ۱۰ لات در این حساب ترید کنید. (یک میلیون دلار تقسیم بر ۲۰۰).

مارجین (Margin) در فارکس چیست؟

مارجین یکی از نکات اصلی و مهم در تریدینگ با لورج است. مارجین اصطلاحی است که برای توصیف سپرده اولیه شما برای باز کردن و نگه داشتن یک پوزیشن لورج به کار می رود. هنگامی که شما با استفاده از مارجین تریدینگ می کنید، به یاد داشته باشید که احتیاجات مارجین شما نسبت به دلال تغییر می کند. و بسنجید که اندازه ترید کردن شما چقدر است.

مارجین اغلب به صورت درصدی از یک پوزیشن کامل در نظر گرفته می شود. پس، ترید کردن با جفت معاملاتی EUR/GBP برای مثال، ممکن است تنها به ۱% کل ارزش پوزیشن برای باز کردن آن نیاز داشته باشد. بنابراین به جای سپرده کردن ۱۰۰,۰۰۰ دلار استرالیا احتمالا باید تنها ۱۰۰۰ دلار سپرده کنید. مارجین یا حاشیه، بر اساس لوریج محاسبه می گردد. اما برای درک بهتر مفهوم حاشیه یا مارجین، ابتدا لوریج را فراموش کنید. اجازه دهید تصور کنیم که لوریجی در کار نیست. در حقیقت حساب شما لوریج ۱:۱ دارد. بعد از بیان مفهوم اولیه، تاثیر لوریج در مارجین را نیز بیان می کنیم.

مارجین مقداری از پول است که در یک پوزیشن یا معامله، شرکت می کند. اینگونه تصور کنید که شما یه حساب ۲۰،۰۰۰ دلاری دارید. و تصمیم دارید ۲۰۰۰ یورو در مقابل دلار آمریکا (EUR/USD) بخرید. برای خرید این ۲۰۰۰ یورو با فرض اینکه نرخ یورو به دلار آمریکا برابر ۱٫۴۳۴۵ باشد، شما چه میزان دلار آمریکا باید بپردازید؟ در واقع چه میزان مارجین نیاز دارید؟. وقتی نرخ در جفت ارز EUR/USD برابر ۱٫۴۳۴۵ است، یعنی ارزش هر یک یورو برابر ۱٫۴۳۴۵ دلار آمریکا می باشد.

پس برای خرید ۲۰۰۰ یورو، شما باید ۲۸۶۹ دلار آمریکا بپردازید. ۲۰۰۰ یورو = ۲۰۰۰ × ۱۴۳۴٫۵ است. بنابراین ۲۰۰۰ یورو برابر ۲۸۶۹ دلار آمریکا است. اگر شما یک پوزیشنِ خرید ۲۰۰۰ EUR/USD بگیرید. (یعنی شما ۲۰۰۰ یورو در مقابل دلار آمریکا خریده اید). پس مقدار ۲۸۶۹ دلار از کل ۲۰،۰۰۰ دلار موجودی حساب فرضی شما، بلافاصله در این معامله درگیر می شود. وقتی شما حجم معامله (Volume) را به طور مثال روی ۰٫۰۲ لات قرار می دهید. (هر لات، یکصد هزار واحد از ارز سمت چپ می باشد، پس در اینجا ۰٫۰۲ لات یعنی ۰٫۰۲ × ۱۰۰،۰۰۰ = ۲۰۰۰ واحد از ارز سمت چپ که در مثال ما برابر ۲۰۰۰ یورو می گردد) . و روی دکمه خرید کلیک می کنید. برای خریدِ این ۲۰۰۰ یورو ۲۸۶۹ دلار از حساب شما پرداخت می شود که این مبلغ مارجین نامیده می شود.

مفهوم لوریج در این مثال

اکنون مفهوم لوریج را وارد بحث می کنیم. بیایید فرض کنیم که حساب شما لوریج یک به صد (۱:۱۰۰) دارد. در این حالت برای خرید همان دو هزار یورو در مقابل دلار آمریکا که در حالت قبل بررسی کردیم. شما باید یک صدم (یک از صد واحد ۱:۱۰۰) مقدار پول لازم را پرداخت کنید. در حالت قبل لوریج ۱:۱ بود که شما نسبت یک از یک واحد پول را باید پرداخت می کردی. در واقع همه پول را باید پرداخت می کردید. بنابراین با لوریج ۱:۱۰۰، برای خرید ۲۰۰۰ یورو در مقابل دلار (۰٫۰۲ لات)، با همان نرخ ذکر شده در مثال قبل، شما باید یک صدم از ۲۸۶۹ دلار را پرداخت کنید که می شود ۲۸/۶۹ دلار.

با طرح یک سوال، مسئله را بیشتر بررسی می کنیم.

اگر شما بخواهید ۱ لات یورو در مقابل دلار آمریکا را در حساب تان به لوریج یک به صد (۱:۱۰۰) با نرخ ۱٫۴۳۴۵ معامله کنید، مقدار مارجین لازم برای انجام این معامله چقدر می باشد؟

هر لات یورو در مقابل دلار آمریکا، صد هزار یورو می باشد. (صد واحد از ارز سمت چپ در EUR/USD) و نرخ EUR/USD برابر ۱٫۴۳۴۵است. و ۱۰۰ هزار × ۱٫۴۳۴۵ برابر ۱۴۳۴۵۰ است. پس یک لات یورو برابر ۱۴۳۴۵۰ دلار است. لوریج ما ۱:۱۰۰ است پس یک صدم آن را باید تامین کنیم. یعنی ۱۴۳۴۵۰ تقسیم بر ۱۰۰ برابر ۱۴۳۴٫۵۰ دلار. پس یک پوزیشن با حجم یک لات EUR/USD در یک حساب با لوریح ۱:۱۰۰ به ۱۴۳۴٫۵۰ دلار مارجین نیاز دارد.

پیپ (Pip)در فارکس چیست؟

پیپ مخفف عبارت (Price Interest Point) و کوچکترین نوسان قیمت در نرخ ارز است. پیپ ها در فارکس واحدهایی هستند که برای اندازه گیری نوسانات حرکتی یک جفت معاملاتی فارکس به کار می روند. پیپ فارکس اغلب با یک حرکت یک-عددی برابر است. (در جایگاه اعشار چهارم یک جفت). پس اگر جفت GBP/USDاز ۱.۳۵۳۶۱ دلار به ۱.۳۵۳۷۱ تغییر کند، می توان گفت که تنها یک پیپ جابه جا شده است. اعشار های بعد از پیپ را پیپ کوچک یا پیپت می نامند.

در اینجا، یک حرکت در دومین رقم اعشار شامل یک پیپ می شود. پس، اگر EUR/JPYاز ۱۰۶.۴۵۲ ین به ۱۰۶.۴۶۲ ین تغییر کند، باز هم یک پیپ حرکت کرده است.